Открытие счета в ОАЭ банке – это сложный и важный шаг. Однако необходимо помнить, что банк может принять решение о закрытии счета в любой момент, если ваши действия будут считаться нарушением закона ОАЭ или отдельно взятого Эмирата, или внутренних требований банковских организаций.
В каких случаях счет в банке ОАЭ могут закрыть?
Следующие причины чаще всего становятся основанием для закрытия счетов.
- Недостаточная сумма на счете. Многие банки ОАЭ устанавливают минимальный уровень баланса (от 20 000 до 30 000 долларов США). Необходимо следить за тем, чтобы ваш счет всегда соблюдал эту требование.
- Отсутствие внесения денежных средств на счет. Если после открытия счета вы долгое время не осуществляете никаких операций, банк может решить закрыть счет. Важно проводить хоть какие-то операции.
- Операции связанные со странами, находящимися под санкциями. В настоящее время арабские банки могут осуществлять платежи в Россию, однако это происходит с большой неохотой.
- Непредоставление сопроводительных документов по требованию банка. Важно следить за тем, чтобы были предоставлены все необходимые документы. Банковская организация их может запросить в любой момент.
- Осуществление незаконных операций. Банк будет закрывать счет, если обнаружатся операции, связанные с отмыванием денежных средств или другими незаконными действиями.
- Устаревшая информация. При открытии счета вы предоставляете банку список документов, подтверждающих вашу личность и источник происхождения средств. Если информация меняется, важно сообщить об этом банку в кратчайшие сроки.
- Предоставление ложной информации при открытии счета. В случае выявления факта предоставления ложных данных, банк имеет право закрыть ваш счет. Как правило, организации тщательно проверяют все сведения.
Эти основания для закрытия счета в ОАЭ банке являются наиболее распространенными. Для сохранения стабильности и надежности вашего счета важно соблюдать правила, требования и рекомендации банка.
